|
ETF/ETN定投+再平衡 基于2009/4/7起~15年的经验教训，指导2020/6/14–2033/12(v. 2024/2/28)
1. 此生要头脑清醒的投资50年。身体健康第一位，不要有命挣、没命花。多花时间在运动、工作和家庭。 2. 少花时间在ETP：按年定投，量力($¥)而行，坚持12年；不必天天看，只在每月最后一个周末全面核查规则执行情况；放远眼光，稳坐不动，收益自来。 3. 一定要保证资金安全，如US$的银行和ETP账户！别显摆。资金管理（时时）：合理消费，储蓄占总资金≥38.2%，适度投资。基金定投（注意ETN的风险）>其他投资+lending（一般不出借），美基>中基。暂不考虑汇兑风险。 4. 美基以账户长期年化+25%（复利）、中基+15%为目标。化繁为简，简便易行。只定投ETP，不定投个股；不炒股、crypto，不申购新股，以及任何其他的新旧玩法；只做多，不卖空。标的(5+3): SOXL & TECL, FNGU & NRGU, and LABU (2:2:3:2:1); 513100、159949和159928（消费ETF）(6:2:2)。只在每年12月底设置定投一次；按市值再平衡（不计时间价值），月度时可±10%而不动，年度时±5%。 5. 不止损，只按账户灵活止盈。账户$¥向上而止盈时，卖出最多一半标的。 (1) 中基：账户达到x，止盈。美基：在账户yyy时各变现10%、转出$。之后，先须记得有一种止盈策略叫做“不止盈”。第三，12个月内实现账户年化盈利目标，止盈。当账户$¥向下时，保住最大浮盈的一半且>+15%/25%，止盈；并可考查STF跌幅，如有一个跌超50%（自最高点），则年线下跌的全部卖出（含513100。其它参考之）。头寸如需提前处理，按年化目标、计半年后的价格而卖出。 (2) 止盈后先行资金配置，然后每次间隔≥3个月继续定投、投4次（含年初必需的定投）。遇标的~50%的下跌，可适时下注，如美基跌50%–70%（可考虑投入可用资金的30%）、75% (20%)、80% (30%)、90% (20%)，中基跌45%（买25%）、50% (35%)、60% (40%)时。将间隔时间和价格空间结合起来考虑适当的投入时点；但首要的仍是“定投”。 (3) 多思考2015年夏（A股）、2020年初、2022年的情形和经验教训。 | 
楼主