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标题: Firstrade（第一理财）券商介绍及开户指南 [打印本页]

作者: 股品 时间: 2012-11-17 11:13
标题: Firstrade（第一理财）券商介绍及开户指南
Firstrade（第一理财）成立于1985年，总部位于美国纽约法拉盛，是华人圈里比较流行的美股券商。随著多年的稳定成长，第一理财注意到了电脑网路的发展所带来的各种机会，于1997年靠着科技优势建立其网路界面，是最早正式建立网站的证券商之一。因为其创始人兼CEO是美籍台湾人，所以它是少数重视华人市场的美国本土券商之一。如何重视呢？首先第一理财提供了中文界面网站及交易平台，同时也组建了中文客服团队（部分客服人员位于国内），其次Firstrade也是最先入驻新浪微博、雪球网（i美股）等网站的美股券商；习惯了使用中文的美国华人、大陆及港台地区的美股投资者都对第一理财非常偏爱。

Firstrade开户有三个步骤：网上申请——邮寄材料——注入资金。
　　第一步：网上申请。
现在网上开户还有前90天交易免费的优惠。具体的开户网上申请流程中文图解可以参考：http://www.usgupiao.com/open-account/open-account-online/
　　第二步：邮寄材料。
　　网上申请最后一步会告知你需要打印材料并邮寄（也会发邮寄告知）。需要邮寄的材料包括：1. 电子交易合约书（Online Service Agreement）范本; 2. W-8BEN 简易表格范本; 3. 身份证件即您的有效护照扫描件（第一页和最后页，共两页），护照最后页的签名处须有您的签名方为有效。其中1和2是填完网上申请后就可以打印出来的。
　　邮寄材料的注意事项：
　　1. 如果你在网上在线申请的时候选择了“融资”或者“期权”，那么你还需要填写并邮寄“融资申请表”和“期权交易及合约”。
　　2. 帐户必备文件必须于开户后三十天内寄达美国第一理财证券公司，逾期未收到应有文件，您的帐户将受到暂停一切交易活动的限制；但收到您的文件后，此限制将立即解除。
　　3. 邮寄地址如下：Firstrade Securities Inc.133-25 37th Avenue,Flushing, NY 11354USA
　　第三步：注入资金：
　　将资金汇入Firstrade上级证券交割公司的银行账户。大多数用户采用银行汇款的方式注入资金，比较安全快速。
　　关于注入资金的提示：
　　1. 注入资金可以与邮寄材料同步进行，这样材料审批完成后就可以更快的进行交易了。
　　2. 汇款必须是美元，如果没有美元可以去银行兑换，换现汇不是现钞！按照外汇管理局的规定，目前每个人有5万美金的换汇额度。汇款附言栏（即Further Credit To这一栏）:请在此填写您在第一理财的帐户登记姓名（必须跟您银行帐户名一致），例如：Datong Wang；请在此填写您在第一理财的帐户号码，帐户编号一共8位数，格式为XXX-XXXXX
　　3. 注资和受益人都必须是开户的本人，不接受第三方汇款或者收款。
　　4. 建议尽量使用中国邮政储蓄银行的银邮国际汇款服务或光大银行（手续费最便宜，且多数人反映光大国际汇款到帐速度是最快的）、中信银行、兴业银行的国际汇款服务，其次可考虑农业银行、交通银行、工商银行（其网上银行里有国际汇款功能）、中国银行，根据Firstrade老客户的反映，暂时这几家银行的汇出成功率较高；招商银行（招行监管特别严格，是铁定无法汇出）和中国建设银行及浦发银行的外汇监管比较严格，汇出款项时很容易失败，不推荐使用。
　　5. 因为外汇管制的缘故，中国国内的银行原则上不允许国内个人对境外公司账户进行转帐汇款，银行工作人员一见到 “Corporation”这类字眼就会非常敏感，因此在填写汇款单时，汇至账户名（Account Name）你可简写“Apex”，无需把“Apex Clearing Corporation”这个名称完整填写，这样既不会影响汇款成功到达，也可以提高汇出的成功率；其次，汇款用途一栏也请不要填写“投资”、“炒股”等类型的字眼，填写这类用途，相关银行机构是不会让汇款通过的，你可以采取灵活变通的方式，考虑填写例如“购物”、“旅游”、“教育”、“培训”之类的用途。
　　网上开户，会在1个工作日内审批；通过的话，您就可以寄资料了，一般快递邮寄时间5个工作日；材料收到以后，当天审批，通过的话当天就能交易了（当然还必须成功入金后才能开始购买美股）。汇款的话，只要您开户审批通过后，就可以立马去银行柜台汇款了，一般3~5个工作日可到帐。因此，如果顺利，18个工作日就可以搞定了。

作者: 股品 时间: 2012-11-17 11:54
希望对想开第一理财账户的股友有帮助~

作者: sdzbcr 时间: 2013-1-28 22:11
汇出资金了，汇回来方便吗，你亲自操作过吗?

作者: admin 时间: 2013-1-29 00:42

sdzbcr 发表于 2013-1-28 10:11 PM
汇出资金了，汇回来方便吗，你亲自操作过吗?

美国所有证券商的操作程序基本是一样的。firsttrade这样，其它证券行也一样，包括文件要求。这些文件基本是美国证管委的要求。www.usgupiao.com 有不少有用的中文知识。
从美国银行汇钱回中国很方便（我通常直接汇入国内的美元账户），证券行作为金融机构的作业程序是一样的。但从证券账户直接汇钱到中国就没有亲自做过，按程序看应该没有区别。（wire instruction电汇指示没有区别）

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