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标题: [逆回购知识介绍]提高账户资金效率常识贴 [打印本页]
作者: 最炫民族风    时间: 2013-9-20 20:42
标题: [逆回购知识介绍]提高账户资金效率常识贴
逆回购知识介绍
由于当前市场资金面极度紧张，债券回购利率维持高位运行。活期年利率0.50%，近日不少投资者向营业部咨询债券逆回购的相关问题，特将相关知识整理如下，以供参考。
一、什么是逆回购？
简单来说，逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权，在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。
二、回购交易是否有风险？
与股票交易不同，债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险，收益率的高低在回购成交时即确定。因此，基本无价格波动风险。
三、客户为什么要做逆回购？
客户资金账户上有闲置不用的资金，存在账户内或银行活期利率均为0.50%，银行七天通知存款利率为1.49%，但回购利率一般远高于这些利率，进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此，只要相同期限的回购利率高于1.49%，对客户来说就是非常划算的，不用在长假时间将资金划往银行。
四、逆回购如何操作？
客户可在交易时间通过网上交易方式自行下单。交易方向为卖出，代码为回购代码，价格为年化利率。委托数量单位为张。
例如：进行上海交易所一天期回购品种逆回购，拆出资金10万元，年利率3%
操作方法：    委托方向：卖出  
证券代码：204001
委托价格：3（回购价格，及行情系统中看到的数字）
委托数量：1000
五、有哪些回购品种，代码是多少？交易手续费多少？
上交所回购品种
  
上交所回购品种代码
  		  
简称
  		  
品种
  		  
佣金费率
  		  
每10万元交易手续费（元）
  
  
204001
  		  
GC001
  		  
1 天国债回购
  		  
成交金额的 0.001%
  		  
1
  
  
204002
  		  
GC002
  		  
2 天国债回购
  		  
成交金额的 0.002%
  		  
2
  
  
204003
  		  
GC003
  		  
3 天国债回购
  		  
成交金额的 0.003%
  		  
3
  
  
204004
  		  
GC004
  		  
4 天国债回购
  		  
成交金额的 0.004%
  		  
4
  
  
204007
  		  
GC007
  		  
7 天国债回购
  		  
成交金额的 0.005%   
  		  
5
  
  
204014
  		  
GC01
  		  
14 天国债回购
  		  
成交金额的 0.010%
  		  
10
  
  
204028
  		  
GC028
  		  
28 天国债回购
  		  
成交金额的 0.020%
  		  
20
  
  
204091
  		  
GC091
  		  
91 天国债回购
  		  
成交金额的 0.030%
  		  
30
  
  
204182
  		  
GC182
  		  
182 天国债回购
  		  
成交金额的 0.030%
  		  
30
  
深交所回购品种
  
代码
  		  
简称
  		  
品种
  		  
佣金费率
  		  
每10万元交易手续费（元）
  
  
131810
  		  
RC－001
  		  
1 天企债回购
  		  
成交金额的 0.001%
  		  
1
  
  
131811
  		  
RC－002
  		  
2 天企债回购
  		  
成交金额的 0.002%
  		  
2
  
  
131800
  		  
RC－003
  		  
3 天企债回购
  		  
成交金额的 0.003%
  		  
3
  
  
131801
  		  
RC－007
  		  
7 天企债回购
  		  
成交金额的 0.005%
  		  
5
  
六、回购交易申报规则
上海回购交易的申报数量必须为100手（10万资金）的整数倍，单笔数量不超过1万手（1000万资金）；回购价格为每百元资金到期的年收益率，最小变动单位为0.005元。
深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍（1000元），回购价格为每百元资金到期的年收益率，最小变动单位为0.001元。
七、逆回购资金何时解冻？
回购到期日资金解冻，次日可取。例如：周一进行1天的回购品种拆出，周二资金可用（可用于买股票，包括继续做逆回购），周三可取。
八、回购资金如何清算？
回购拆出日：冻结资金+手续费
回购到期日：回购金额+购回利息
购回利息=回购数量 * 【年收益率（回购价格） * 回购天数*100 / 360】（其中括号内保留三位小数）
九、放假期间回购资金如何计息？
回购到期日为非工作日的，回购清算日顺延到第一个开市日，但客户利息按回购品种规定的天数计算。例如：周五进行3天的回购品种拆出，下周一资金可用，周二可取，计息天数3天;周五进行1天的回购品种拆出，下周一资金可用，周二可取，计息天数1天。

十、是否可以进行逆回购交易，是否需申请权限？
自然人与机构客户均可自行操作逆回购交易，不需申请开通。
建议：关注204001、204002、204003、204007、131810、131811、131800、131801的报价，报价随时变化，一旦委托成交即按照此固定的利率收入计息。

操作技巧分享：
一般情况下，周一到周四卖出做一天回购131810或者204001，周五赶早（额度有限，晚了不容易买到）买添富快线519888，回购利率一年中季度末较高，一周中周四较高，一天中高点基本在10:30到14:30这段交易时间产生，下午两点半以后跳水。






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